KB증권은 ‘청년형 소득공제 장기펀드(이하 청년형 소장펀드)’ 선보이고 이를 기념하여 펀드쿠폰 증정 이벤트를 진행한다고 27일 밝혔다.
청년형 소장펀드는 청년층의 자산 형성 지원을 위한 정책금융상품으로, 사회초년생인 만19세 이상 만34세 이하 거주(외국인 거주자 포함) 개인고객이, 직전 과세기간 총급여액 5,000만원 이하 또는 종합소득금액 3,800만원 이하의 소득 요건을 충족하면 가입할 수 있다.
청년형 소장펀드 출시는 2023년 3월 27일이며, 결제일 기준으로 2023년 12월 31까지 매수 할 수 있다.
청년형 소장펀드는 연간 600만원까지 최대 5년간 납입할 수 있고, 납입액의 40%를 소득공제 받을 수 있다. 예를 들어 3년간 연 600만원씩 1,800만원을 납입한다면 40%인 720만원의소득공제를 받을 수 있으며, 세율 16.5%(과세표준 연 소득 1,400만원~5,000만원 구간)를 적용하면 3년 동안 약 118만8천원의 세금을 돌려 받을 수 있다. 다만, 가입 후 3년 안에 중도해지 시 총 납입액의 6.6%에 해당하는 추징세가 부과되니 유의해야 한다.
KB증권은 장기성장, 배당인컴, ESG 등 3가지 테마군의 5종 상품을 판매하며, 연 600만원 한도 내에서 복수의 펀드 가입이 가능하다.
또한, 청년형 소장펀드 출시를 기념하여 2030 청년 고객들에게 펀드 가입 경험을 제공하기 위해 3월 20일(월)부터 4월 28일(금)까지 약 한 달간 “브라보! 청춘! 깨비로 온(ON)” 펀드 쿠폰 증정 이벤트를 진행한다.
'브라보! 청춘! 깨비로 온(ON)' 이벤트는 KB증권 홈페이지, HTS(H-able), MTS(M-able)에서 만19세 이상 만34세 이하 내국인 개인 고객이라면 누구나 조건없이 신청할 수 있으며, 신청한 고객에게는 펀드쿠폰 5천원을 즉시 제공한다.
추가로, 청년형 소장펀드를 10만원 이상 신규 가입하고 자동이체를 월 10만원 이상 신청하여 2회 이상 납입하면 펀드쿠폰 1만원의 혜택을 7월 초에 제공한다.
