메리츠증권이 금융감독원 부문검사와 종합검사에서 사모펀드 불완전판매 등 자본시장법을 무더기로 위반한 사실이 적발돼 기관경고와 과태료 20억원 등 중징계 처분을 받았다.
22일 금융감독원에 따르면 메리츠증권은 지난 20일 ▲단독펀드 헤지 회피 목적의 집합투자증권 판매 금지 위반 ▲부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반 ▲신용공여 제한 위반 ▲조사분석자료 제3자 사전제공사실 미공표 ▲사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매 등 혐의로 금감원으로부터 기관경고와 20억3450만원의 과태료 부과 처분을 받았다. 또 전·현직 직원 64명에게 정직, 감봉, 견책, 주의 등 처분을 권고했다.
이번 처분은 금감원이 2021년 메리츠증권을 상대로 진행한 부문검사와 종합검사 결과를 토대로 이뤄졌다. 금감원은 메리츠증권이 사전 내부감사를 통해 적발해 미리 보고한 위반 사실도 이번 제재에 반영한 것으로 알려졌다. 이번 제재에서는 문책사항 14건, 경영유의사항 5건, 개선사항 16건 등이 지적됐다.
메리츠증권은 투자권유를 하기 전 면담이나 질문 등을 통해 일반투자자의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등 정보를 파악하고 일반투자자로부터 서명, 기인날인, 녹취 등으로 확인받아 이를 유지하고 관리해하는데도, 사모펀드 판매 과정에서 이를 지키지 않은 것으로 조사됐다.
일반투자자에게 사모펀드를 판매하면서 투자에 수반되는 위험 성격에 대한 정보를 누락해 설명한 것으로 파악됐다. 이밖에 ▲파생상품투자권유자문인력 자격이 없는 직원에게 투자권유를 한 사실 ▲고객 일부 손실을 사후 보전 ▲투자일임수수료 외에 다른 수수료 부과 ▲임직원이 회사에 신고하지 않은 계좌를 이용해 매매거래를 하는 등 다수의 자본시장법 위반 행위가 적발됐다.
미흡한 점으로 ▲해외시장 투자중개 관련 투자자 보호체계 ▲비밀번호 관리 ▲IT감사 및 장애 관리 업무 ▲단말기(PC) 보안통제 ▲정보기술부문 계획 수립 ▲전산원장 변경통제 ▲정보유출 방지대책 ▲전자금융업무 비밀번호 관리 ▲전자금융거래 관련 내규 ▲프로그램 통제 등이 제시됐다.
금융감독원은 경영상 유의해야 할 부분으로 ▲정보교류 차단 관련 업무절차 개선 ▲고난도 금융투자상품 영업행위준칙 운영실태 부적정 ▲금융투자상품선정위원회 운영 등 금융투자상품 판매 관련 업무절차 강화를 제시했다. 이어 유동성리스크 관련 업무 개선, 외화유동성 관리 강화 등도 주문했다.
구체적인 개선사항으로 조사분석 담당 부서 관련 내부통제와 신기술사업금융 관련 내부통제 강화를 요구했다. 또 투자일임수수료 체계 및 자전거래 모니터링 업무를 개선하라고 주문했다. 파생결합증권(DLS) 헤지자산과 고유자산 간 분리 운용이 철저하지 못하다며 현황을 주기적으로 점검 및 기록·관리하는 체계를 구축해 운영해야 한다고 지적했다.
한편 경영유의사항과 개선사항을 지적받은 금융사는 각각 6개월, 3개월 이내에 금감원의 요구에 따른 조치 결과를 보고해야 한다.
이와 관련해 메리츠증권 관계자는 "21년 진행된 조사를 기반으로 이뤄진 처분으로 지적받은 사항들과 더불어 내부통제 시스템에 대한 개선은 이미 이뤄졌다"고 전했다.
